Documentation Retention

1 YEAR                              4 YEARS                         AS NEEDED                AS NEEDED                          FOREVER
 
BILL-PMT RECEIPTS            TAX RETURNS                      CREDIT CARD                  REAL ESTATE DEEDS                HOUSEHOLD                                                            (at least 3 years)                RECORDS                         (as long as you own the             INVENTORY                                                                                                        (unless needed to                property)                                  (update as needed)                                                                                              support tax returns)
 
BANK STMTS                   SOCIAL SECURITY                 HOME PURCHASE              INVESTMENT                     BIRTH CERTIFICATES  (unless needed to             (when you receive                   & IMPROVEMENT                CERTIFICATES                                                       
 support tax filings)             the new stmt, shred                RECORDS                           (as long as you own them)     
                                             the old one)                      (as long as you own      
                                                                                     the item)
 
INVESTMENT STMTS       PAY STUBS                         VEHICLE TITLES &               WARRANTIES                  MARRIAGE LICENSES
 (keep annual stmts           (only until W2 has                 MAINTENANCE                    (as long as you own 
  until you sell)                     been reconciled)                  RECORDS (until you             the item)
                                                                                      sell the vehicle)                                                          DIVORCE DECREES
 
INSURANCE (car,                                                      CONTRACTS AND                  CONTRACTS                     PASSPORTS
 home, etc.)                                                                  WARRANTIES                    (until updated)              
 (until you renew)                                                         (until you sell or                                                          EDUCATION RCDS
                                                                                       discard the item)
 
                                                                                                                              LOAN DOCUMENTS             MILITARY SERVICE                                                                                                                                                                                    RECORDS
                                                                                                                               (until you sell the item 
                                                                                                                                the loan was for)            
                                                                                                                                                                         LIFE NSURANCE 
                                                                                                                                                                         POLICIES
 
                                                                                                                            SAFE DEPOSIT BOX             SOCIAL SECURITY CARD
                                                                                                                            INVENTORY & KEY
 
                                                                                                                                                                       FAMILY HEALTH RECORDS